银行本级检查方案模板

银行本级检查方案模板

一、检查目的 为了加强银行本级的风险管理，提高银行本级的风险管理水平，根据监管部门的有关规定，制定本检查方案。

二、检查范围 本检查方案适用于银行本级的风险管理工作的检查。

三、检查对象 银行本级的风险管理人员、业务人员及相关工作人员。

四、检查内容

1.风险识别与评估 1.1 风险识别 1.1.1 识别各类业务风险，包括信用风险、市场风险、操作风险和法律风险等。 1.1.2 识别各类内外部风险，包括内部风险和外部风险。 1.2 风险评估 1.2.1 对各类业务风险进行评估，确定其风险程度和可能性。 1.2.2 对内外部风险进行评估，确定其风险程度和可能性。
2. 风险控制措施 2.1 制定并执行风险控制政策和措施，确保风险可控。 2.2 建立健全风险管理制度，确保风险可管。 2.3 加强人员培训，确保人员风险意识明确。 2.4 加强内部控制，确保风险操作规程落实。
3. 风险报告与传递 3.1 定期向监管部门报告风险情况，确保信息准确、及时、完整。 3.2 定期向内部员工报告风险情况，确保员工明确风险意识和风险应对措施。
4. 检查整改与评估 4.1 对检查发现的问题进行整改，确保问题得到解决。 4.2 对整改效果进行评估，确保整改措施的有效性。 五、检查时间与安排 5.1 检查时间：每季度进行一次全面检查。 5.2 检查安排：

（1）第一季度：检查对象为风险管理人员、业务人员及相关工作人员的风险识别与评估工作。

（2）第二季度：检查对象为风险控制措施的执行情况。

（3）第三季度：检查对象为风险报告与传递工作。

（4）第四季度：检查对象为整改与评估工作。 六、检查结果与处理 6.1 检查结果：

（1）检查对象对检查工作予以配合，检查结果为合格。

（2）检查对象对检查工作不配合，检查结果为不合格。 6.2 处理措施：

（1）对检查对象给予相应的纪律处分。

（2）对检查对象责令整改，整改合格后方可解除处分。 七、附则 本检查方案自发布之日起生效，解释权归本检查方案制定单位。