客户理财梳理方案模板

本站原创计划书模板 2023-10-03 03:13:53 -

客户理财梳理方案模板

一、客户背景介绍

1.客户基本信息：姓名：_______________________ 性别：_______________________ 年龄：_______________________ 职业：_______________________ 家庭状况：_______________________
2. 财务状况：收入：_______________________ 支出：_______________________ 资产：_______________________ 负债：_______________________

二、目标与限制

1.目标：

（在此部分填写您的理财目标，如：资产增值、还清债务、准备子女教育等）
2. 限制：

（在此部分填写您的理财限制，如：无风险投资、定期存款、低于某个利率的投资等）

三、资产配置建议

1.资产配置原则：

（在此部分填写您的资产配置原则，如：风险承受能力、投资目标、财务状况等）
2. 资产配置方案：

（在此部分分别列出四个方面的资产配置建议，如：

（1）股票：_______________________

（2）债券：_______________________

（3）基金：_______________________

（4）其他：_______________________

（总计：_______________________）

四、投资组合与风险控制

1.投资组合建议：

（在此部分分别列出四个方面的投资组合建议，如：

（1）股票：_______________________

（2）债券：_______________________

（3）基金：_______________________

（4）其他：_______________________

（总计：_______________________）
2. 风险控制措施：

（在此部分填写您的风险控制措施，如：

（1）投资比例：_______________________

（2）分散投资：_______________________

（3）定期调整：_______________________

（4）其他：_______________________

五、理财规划执行与监督

1.理财规划执行：

（在此部分填写您计划的执行方式，如：

（1）定期存款：_______________________

（2）基金定投：_______________________

（3）股票交易：_______________________

（4）债券投资：_______________________
2. 理财规划监督：

（在此部分填写您计划的监督方式，如：

（1）每季度检查：_______________________

（2）每年检查：_______________________

（3）临时性调整：_______________________

（4）其他：_______________________