资产支持专项计划 说明书(中信苏宁资产支持专项计划)

资产支持专项计划说明书

<序>

一、项目背景

一、项目背景

1.市场背景

随着我国金融市场的快速发展，资产支持专项计划作为一种新型的金融产品，逐渐成为市场关注的焦点。资产支持计划是一种通过将各种不同类型资产打包，形成一个资产支持专项计划，进而发行给投资者的一种金融产品。该计划既可以帮助企业筹集资金，又能满足投资者的收益需求，对于实现金融市场和实体经济的双赢具有重要意义。

二、项目概述

二、项目概述

2. 项目概述

本项目旨在设立一项资产支持专项计划，旨在通过挖掘具有较高价值的资产，为企业筹集资金，同时为投资者提供一定的收益。该计划将募集的资金用于购买企业持有的资产，并在资产负债表日将这些资产出售给投资者。

三、资产支持专项计划基金

三、资产支持专项计划基金

3. 资产支持专项计划基金

本项目将募集人民币50亿元资产支持专项计划基金，用于购买企业持有的资产。该计划将严格遵循市场化原则，结合企业的实际情况，为企业提供一定的流动性，帮助企业优化资本结构，提高企业核心竞争力。

四、基金用途

四、基金用途

4. 基金用途

本项目募集的资金将用于购买企业持有的资产，包括但不限于：房屋、土地、设备、知识产权等。企业将资产用于本项目，有助于提高企业资产的流动性，降低企业融资成本，优化企业资本结构，增强企业核心竞争力。

五、基金风险

五、基金风险

5. 基金风险

本项目基金的投资风险与资产支持专项计划的一般风险相似。企业持有的资产种类、资产质量以及市场需求等因素，都可能影响本计划的收益。同时，投资者应充分了解本项目基金的投资特点，理性投资，自担风险。

六、基金收益

六、基金收益

6. 基金收益

本项目基金收益来源于资产支持专项计划资产的出售收益。在基金封闭期内，投资者将按照约定的收益率获得固定的收益。封闭期结束后，基金将本金和剩余收益一次性归还给投资者。

七、基金管理

七、基金管理

7. 基金管理

本计划由具有丰富资产支持专项计划管理经验的专业团队负责管理。为确保资产安全，本计划将设立独立的资产账户，严格区分资产与负债，确保资产的安全性。

八、项目收益分配

八、项目收益分配

8. 项目收益分配

本计划的收益分配将按照基金合同约定进行。投资者可以在每个封闭期末获得本计划应分配的收益。同时，基金管理人承诺，将确保投资者本金及收益的安全性。

九、基金募集

九、基金募集

9. 基金募集

本计划募集的资金将主要用于购买企业持有的资产。为确保募集资金的安全性，本计划将设立独立的募集账户，严格区分募集资金与资产。

十、风险揭示

十、风险揭示

10. 风险揭示

本计划将面临市场风险、信用风险、流动性风险等一般风险。投资者应充分了解本计划的特点和风险，理性投资，自担风险。