银行票据保存方案模板

银行票据保存方案模板

一、总则 为了保证银行票据的安全，防止票据遗失，确保公司财务的稳健运营，制定本票据保存方案。

二、适用范围 本方案适用于公司所有银行票据的保存和管理。

三、票据保存要求

1.票据的保存期限自票据开具之日起计算，不得超过2年。
2. 票据应当至少保存一份，原件和复印件应当分别保存。
3. 票据应当放置在保险柜或加锁的文件柜中，确保票据的安全。
4. 票据的保存应当符合《中华人民共和国票据法》及公司相关票据管理规定。

四、票据的转让与挂失

1.票据可以转让，但应当向受让人说明票据的种类、用途、金额、出票人、收款人等信息，并签署转让协议。
2. 票据被盗或遗失时，应当及时向公安机关报案，并通知银行挂失。
3. 转让的票据应当及时办理过户手续，过户后，原持有人在银行享有票据权利，新持有人应当承担相应的义务。 五、票据的退还

1.发生下列情形时，公司应当将票据退还给相关当事人：

（1）票据到期后，当事人协商一致要求退还的；

（2）当事人一方要求退还，且票据未到期或者已超过兑付期的；

（3）因票据管理不善造成票据遗失或者被盗窃的；

（4）其他需要退还的。
2. 退还的票据应当经过公司财务部门签字确认后，交由银行销毁。 六、票据管理的监督与管理

1.票据管理应当由公司财务部门负责，建立票据保管制度，制定票据管理流程，并定期进行票据管理检查。
2. 票据管理检查应当至少每季度进行一次，检查票据的保存、转让、挂失等是否符合本方案要求。
3. 票据管理检查结果应当及时反馈给公司相关部门及责任人，并采取必要的整改措施。 七、附则 本方案自发布之日起生效，由公司财务部门负责解释。

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