理财营销客户方案模板

理财营销客户方案模板

一、客户画像

1.客户基本信息 姓名：张三 性别：男 年龄：35岁 职业：个体户 收入：50,000元 家庭状况：已婚并有一儿一女，家庭稳定
2. 财务状况 目前家庭资产情况如下： 固定资产：房产1套，车1辆 流动资产：存款20万元，投资10万元，短期理财产品50万元
3. 理财需求 张三先生现有投资渠道有：银行定期存款、股票、基金、保险等，但是由于市场波动、工作压力等原因，其投资收益并不稳定，且无法满足其不断增长的家庭开支需求。因此，他希望寻找一种更加稳定、透明的理财方式，以提高家庭财务目标储蓄的收益。

二、目标及风险承受能力

1.目标 张三先生希望构建一个安全、稳定、透明的投资体系，实现家庭财务目标储蓄的收益，同时确保家庭资产的安全性。
2. 风险承受能力 张三先生具备一定的风险承受能力，能够承受一定程度的投资风险，但是过于激进的投资会影响到家庭的生活质量。

三、产品推荐

1.银行理财产品 张三先生可以选择购买银行理财产品，由于银行理财产品的收益率稳定，风险较小，且产品透明度高，因此较为适合张三先生的投资需求。
2. 互联网金融产品 张三先生还可以选择购买互联网金融产品，如定期宝、货币基金等，这些产品具有较高的收益率，但是风险相对较高，需要仔细评估风险收益比。
3. 股票、基金、保险 张三先生还可以考虑购买股票、基金或保险等投资产品，但是这些产品波动性较大，风险较高，需要根据自身情况做出明智的选择。

四、购买渠道及注意事项

1.购买银行理财产品 张三先生可以选择前往银行购买理财产品，也可以通过网银、手机银行等途径购买。在购买前，需要认真阅读产品说明书，了解产品的收益率、期限、风险等情况，确保投资风险可控。
2. 购买互联网金融产品 张三先生还可以购买互联网金融产品，如定期宝、货币基金等。在购买前，需要了解产品的收益情况、风险情况、购买金额等，并确保资金安全。
3. 购买股票、基金、保险 张三先生还可以考虑购买股票、基金或保险等投资产品。在购买前，需要了解产品的投资策略、投资标的、风险收益情况等，确保投资风险可控。

五、总结

张三先生希望通过理财，实现家庭财务目标储蓄的收益，并确保家庭资产的安全性。为此，他建议购买银行理财产品、互联网金融产品以及股票、基金、保险等投资产品。在购买这些产品时，他需要注意产品的收益率、期限、风险等情况，并确保资金安全。通过合理的投资，张三先生可以实现家庭财务的稳定和可持续发展。