给客户保险计划书模板(一份完整的保险计划书)

保险计划书

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客户基本信息

1.客户姓名：张三

2. 性别：男

3. 年龄：35 岁

4. 职业：工程师

保险需求分析

1.客户面临的风险：

• 意外身故风险：张三在工作中经常需要到现场进行勘察，由于工作环境复杂，如道路拥堵、高空坠落等，存在较大的意外身故风险.
• 意外伤害风险：张三经常需要长时间站立或工作，容易导致身体疲劳，一旦受到意外伤害，将会给家庭带来很大的经济压力.
• 疾病风险：张三年龄较大，患有高血压、糖尿病等慢性疾病，如不加以控制，可能引发严重并发症.
• 财产损失风险：张三的家中有大量贵重物品，如手机、电脑、珠宝等，这些财产面临自然灾害等不可抗力因素造成的损失风险.

2. 保险目标：

• 保障张三在工作中的人身安全，降低意外身故和意外伤害风险.
• 帮助张三预防和控制疾病，减轻疾病对身体的负面影响.
• 保障张三的财产安全，降低财产损失风险.

保险产品推荐

1.意外险：针对张三的工作风险，建议购买一份意外险，具体包含意外身故、意外伤害、疾病医疗等责任，保障张三在工作和生活中的安全。」

2. 重疾险：张三患有高血压、糖尿病等慢性疾病，建议购买一份重疾险，具体包含重疾、中症、轻症、身故等责任，帮助张三及时发现和治疗疾病，减轻疾病对身体的负面影响。」

3. 财产险：针对张三的财产损失风险，建议购买一份财产险，具体包含房屋、车辆、家具等责任，保障张三的财产安全。」

购买保险注意事项

1.在购买保险前，请先阅读保险合同条款，了解保险责任、保障范围、保险金额等具体内容。

2. 购买保险时，需要提供被保险人的有效身份证明、健康状况证明等资料，并根据需要提供相关证明文件。

3. 购买保险后，请妥善保存保单，以便理赔时使用。

4. 在保险期间内，如发生保险事故，请尽快向保险公司报案，并提供相关证据，以便保险公司进行理赔处理。

购买保险建议

1.建议在购买保险前，先了解自己的保险需求，根据自身情况选择合适的保险产品。

2. 在购买保险时，建议选择具有良好信誉的保险公司，以保证保险合同的生效和理赔的及时性。

3. 在购买保险后，建议定期对自己的保险计划进行审查和更新，以适应自身风险的变化。

4. 建议在购买保险前，先了解保险产品的免赔额、免赔比例等具体内容，以避免购买到与自身需求不匹配的保险产品。

结论

本保险计划书针对张三的保险需求进行了详细的分析和推荐，建议张三在购买保险时，根据自己的具体情况进行选择，以保障自己在工作和生活中的安全。